Fraudes y recuperación
Fraude financiero (CONDUSEF), robo de identidad, ciberfraude, denuncia ante la Fiscalía y cómo recuperar tu dinero.
Covered in this guide:
Ante un fraude conviene actuar rápido y por la vía correcta: los cargos no reconocidos y problemas con bancos van con la CONDUSEF; el ciberfraude se reporta a la Policía Cibernética (Guardia Nacional); y el delito de fraude se denuncia ante la Fiscalía (Ministerio Público).
Fraude financiero — CONDUSEF
Ante un cargo no reconocido, primero pide la aclaración a tu banco; por ley suele tener que devolverte el monto de forma provisional mientras investiga (hasta 45 días). Si no se resuelve, reclama ante...
Robo de identidad
Si usaron tus datos para abrir cuentas o contratar créditos, repórtalo a la CONDUSEF (impacto financiero) y denúncialo ante la Fiscalía. La CONDUSEF tiene un protocolo de atención al robo de identidad...
Ciberfraude y phishing
Los fraudes por internet (phishing, páginas y mensajes falsos) pueden reportarse a la Policía Cibernética de la Guardia Nacional, a través de la línea nacional 088. Ese reporte orienta y canaliza el c...
Denuncia ante la Fiscalía (Ministerio Público)
El fraude es un delito que se denuncia ante el Ministerio Público (Fiscalía estatal o federal, según la competencia). La denuncia inicia la carpeta de investigación y es la vía para perseguir penalmen...
Estafas comunes (fraude)
El fraude consiste en engañar a alguien para obtener un lucro indebido. Un ejemplo frecuente son los falsos "préstamos inmediatos" que exigen un pago por adelantado y luego extorsionan. El f...
Cómo recuperar tu dinero
Para recuperar lo perdido en un fraude hay tres vías que pueden usarse a la vez: la reversión o reclamación bancaria, la conciliación ante la CONDUSEF y la denuncia penal con reparación del daño ante...